Homepage 2017-12-21T12:21:31+00:00

Kennis- en ervaringstoets

Het is tegenwoordig niet vreemd meer dat u zelf uw hypotheek of aanvulling op uw pensioen wilt regelen. Waar dat voorheen via een (financieel) adviseur ging willen veel consumenten dit nu zelf regelen. Ook wel execution only genoemd. Dit kan met de Kennis- en ervaringstoets.

Om dit zelf te kunnen regelen is deze toets ontwikkeld. Met deze toets krijgt u inzicht in de risico’s en gevolgen voor uw financiële situatie. Hierdoor kunt u inschatten of u deze zaken zelf kunt regelen. Of dat u toch beter de hulp van een (financieel) adviseur moet inschakelen.

Hoe werkt de kennis- en ervaringstoets?

Het invullen van de toets is eenvoudig. Hij bestaat uit 18 vragen en het invullen van de toets duurt ongeveer 10 tot 15 minuten. Tijdens deze toets worden verschillende vragen gesteld uit een set van 100 vragen om uw kennis te testen. Ook krijgt u gelijk informatie over de betreffende vraag en vervolgens uitleg bij het juiste antwoord.

Geslaagd of niet?

Aan het einde van de kennis- en ervaringstoets krijgt u een persoonlijke score. Met deze score kunt u bepalen of uw kennis op het juiste niveau is om hypotheek of aanvullingen op uw pensioen zelf te regelen. En dit zonder (financieel) adviseur. Als u niet slaagt voor de kennis- en ervaringstoets dan kunt u het gewenste product niet zelf afsluiten. Indien u als partners een product als bijvoorbeeld een hypotheek aanvraagt dan dient u de toets beide in te vullen. Dus apart van elkaar.

Kennis- en Ervaringstoets | Eerstestap.nl

Wet op Financieel Toezicht (WFT wet)

De kennis- en ervaringstoets is een verplicht onderdeel van de Wet op Financieel Toezicht. Deze wet is door de Autoriteit Financiële Marketen (AFM) bepaald. Voor financiële producten die een behoorlijke invloed op uw (financiële) situatie hebben is deze kennis- en ervaringstoets verplicht. Denk aan producten zoals verzekeringen, hypotheken en aanvullende pensioenregelingen.

De kennis- en ervaringstoets van Eerstestap

Eestestap heeft hiervoor een goede kennis- en ervaringstoets ontwikkeld. Onze toets-engine is slim en efficiënt ingericht zodat iedere klant slechts 1 x de toets kan maken. Iedere toets is dus uniek zodat de kwaliteit van toetsen gewaarborgd blijft. Onze succesvolle kennis- en ervaringstoets wordt onder andere gebruikt door Independer.

Kennis- en Ervaringstoets | Eerstestap.nl

De belangrijkste punten op een rij

  • Verplicht vanuit de Wet op Financieel toezicht.

  • Snel te implementeren als SAAS oplossing.

  • Unieke toets per consument.

  • Compliant voor de AFM.

  • Gratis demo beschikbaar.

KENNIS- EN ERVARINGSTOETS UITPROBEREN? VRAAG DIRECT EEN DEMO AAN!